Die Herausforderungen von KI in der Compliance meistern: Meine wichtigsten Eindrücke von der XLoD

Innovationen sind der Finanzbranche nicht fremd – allerdings wachsen mit dem technologischen Fortschritt auch die damit verbundenen Komplexitäten. Die diesjährige XLoD-Konferenz (Crossing the Lines of Defense), die weithin als führende Veranstaltung für Führungskräfte in den Bereichen Risiko, Kontrolle und Compliance gilt, bot eine Plattform für Experten in den Bereichen Compliance, Überwachung und Handelsaufsicht, um sich mit den Chancen und Herausforderungen aufkommender Technologien wie künstlicher Intelligenz (KI) auseinanderzusetzen. In diesem Artikel gehe ich auf die drei wichtigsten Themen der Veranstaltung ein und erläutere, wie Compliance-Beauftragte eine KI-gesteuerte Zukunft mit Zuversicht meistern können.

1. KI-Silos: eine zunehmende betriebliche Herausforderung

Ein immer wiederkehrendes Thema auf der XLoD war das Aufkommen von KI-Silos – ein Szenario, in dem interne Teams unterschiedliche KI-Modelle einsetzen, die auf bestimmte Geschäftsbereiche zugeschnitten sind, wodurch fragmentierte und unflexible Systeme entstehen. Diese Lösungen mögen zwar isoliert funktionieren, ihre mangelnde Interoperabilität kann jedoch umfassendere operative Ziele erschweren.

Für Compliance-Beauftragte beispielsweise stellt diese Fragmentierung eine grosse Herausforderung dar: 

• Operationale Ineffizienz: KI-Systeme, die nicht effektiv kommunizieren, können zu redundanten Prozessen und verschwendeten Ressourcen führen.
• Erhöhtes Risiko: Modelle, die nicht aufeinander abgestimmt sind, können zu Lücken in der Überwachung führen, wodurch Unternehmen anfällig für Compliance-Verstösse werden.  

• Schwierigkeiten bei der Skalierung: Wenn Unternehmen wachsen, können isolierte KI-Systeme ihre Fähigkeit zur Anpassung an neue gesetzliche Anforderungen beeinträchtigen. 

Wie man damit umgeht: Compliance-Führungskräfte müssen sich für einen zentralisierten KI-Governance-Rahmen einsetzen, um einheitliche Standards im gesamten Unternehmen zu gewährleisten. Darüber hinaus ist eine funktionsübergreifende Zusammenarbeit zwischen Compliance-, IT- und Geschäftsteams von entscheidender Bedeutung, um isolierte Implementierungen zu vermeiden. Regelmässige Audits und Validierungen von KI-Systemen können helfen, Integrationslücken zu erkennen und die betriebliche Harmonie aufrechtzuerhalten. 

2. Der KI-Realitätscheck: Hält sie, was sie verspricht?

Trotz des Hypes um KI, natürliche Sprachverarbeitung (NLP) und maschinelles Lernen (ML) gibt es nach wie vor keine Belege dafür, dass diese Tools die Compliance-Anforderungen in der Praxis konsequent erfüllen. Auf der XLoD haben Branchenexperten ein zentrales Missverständnis hervorgehoben: den Glauben, dass KI eine nahezu perfekte Genauigkeit erreichen kann. 

Für Compliance-Beauftragte wirft dies eine wichtige Frage auf: Wie können Unternehmen KI-Systemen vertrauen, die von Natur aus fehleranfällig sind? Einige der Bedenken sind: 

• Falsch Positives und Negatives: KI-Tools können irrelevante Probleme aufzeigen oder kritische Risiken übersehen, was zu verschwendeten Ressourcen oder unentdeckten Verstössen führt. 

• Übermässiges Vertrauen in KI: Die Annahme, dass KI-Tools unfehlbar sind, kann ein falsches Gefühl der Sicherheit vermitteln und die proaktive Überwachung durch menschliche Teams untergraben. 

Wie man damit umgeht: Compliance-Beauftragte sollten KI als ein ergänzendes Werkzeug und nicht als Ersatz für menschliches Urteilsvermögen betrachten. Realistische Erwartungen in Bezug auf die Grenzen der KI und die Durchführung gründlicher Validierungstests können helfen, ihre Wirksamkeit zu beurteilen. Regelmässige Überprüfungen und Aktualisierungen von KI-Modellen stellen sicher, dass sie mit den sich entwickelnden regulatorischen Standards und Geschäftsanforderungen übereinstimmen.

3. Auswirkungen auf die Belegschaft: Die Zukunft von Compliance-Rollen

Der Einsatz von KI löst unweigerlich Bedenken hinsichtlich eines Personalabbaus aus, insbesondere bei jüngeren Compliance-Funktionen. Diese Positionen sind am stärksten von Entlassungen bedroht, da sie häufig für manuelle Aufgaben wie Dateneingabe und Transaktionsüberwachung zuständig sind. In diesem Zusammenhang betonte das Gespräch auf der XLoD eine umfassendere Herausforderung: Wie bilden wir die nächste Generation von Compliance-Beauftragten aus, wenn die Einstiegspositionen verschwinden? Die möglichen Risiken: 

• Qualifikationsdefizit: Ohne Einstiegspositionen verpassen angehende Compliance-Experten möglicherweise grundlegende Lernmöglichkeiten. 

• Wissenserosion: Mit der Abnahme von Junior-Rollen riskieren Unternehmen, eine Pipeline erfahrener Fachleute zu verlieren, die bereit sind, leitende Positionen zu übernehmen. 

Wie man damit umgeht: Unternehmen sollten eine zweigleisige Strategie verfolgen: 

1. Aktuelle Teams weiterbilden: Bieten Sie Schulungsprogramme an, um das vorhandene Personal mit KI-Kenntnissen und analytischen Fähigkeiten für die Arbeit mit der Technologie auszustatten. 
2. Einstiegsrollen neu konzipieren: Gestalten Sie Nachwuchsrollen so um, dass sie sich auf höherwertige Aufgaben konzentrieren, wie etwa die Überwachung von KI-Modellen, die Interpretation von Daten und die ethische Aufsicht. Dieser Ansatz stellt sicher, dass neue Mitarbeitende sinnvolle Erfahrungen sammeln und gleichzeitig KI-gesteuerte Abläufe unterstützen. 

Abschliessende Überlegungen: Vorbereitung auf eine KI-gesteuerte Compliance-Landschaft 

Die Diskussionen auf der XLoD unterstrichen die Notwendigkeit eines ausgewogenen, durchdachten Ansatzes für die Einführung von KI in der Compliance. Die Technologie birgt zwar ein immenses Potenzial; ihre erfolgreiche Umsetzung hängt jedoch von der Bewältigung von Herausforderungen wie isolierten Systemen, unrealistischen Erwartungen und den Auswirkungen auf Mitarbeitende ab. 

Für Compliance-Beauftragte bedeutet der Weg nach vorn: 

• Die Förderung von KI-Governance zur Vermeidung von Silos und zur Gewährleistung der Ausrichtung auf Unternehmensziele. 

• Die Wahrung einer gesunden Skepsis, indem KI-Leistungen anhand realer Ergebnisse überprüft werden. 

• Die Investition in Menschen durch eine Umgestaltung von Rollen und die Förderung von kontinuierlichem Lernen, um die Belegschaft zukunftsfähig zu machen. 

Die Reise der Finanzbranche mit KI hat gerade erst begonnen, und Compliance-Führungskräfte spielen eine entscheidende Rolle, um sicherzustellen, dass sie sich verantwortungsvoll entfaltet. Indem wir sowohl die Chancen als auch die Herausforderungen der KI wahrnehmen, können wir ein regulatorisches Ökosystem aufbauen, das widerstandsfähig, effizient und auf die Zukunft vorbereitet ist. 

Das volle Potenzial der KI ausschöpfen 

Um die oben genannten Risiken effektiv und effizient zu mindern, steht Ihnen die  robuste All-in-One Compliance-Lösung von Luware zur Verfügung. Luware Recording, eine führende Aufzeichnungs-, Archivierungs- und Analyselösung, bietet einen einheitlichen und integrierten Ansatz für die Einhaltung von Vorschriften, indem sie sicherstellt, dass fortschrittliche Technologien wie KI über bestehende Plattformen hinweg Anwendung finden, wodurch KI-Silos vermieden werden. Genehmigungs-Workflows garantieren menschliche Überwachung und Beteiligung, ermöglichen proaktive Compliance und minimieren so das Fehlerrisiko.

Luware Recording ist intuitiv bedienbar, unternehmensweit zugänglich und erfordert nur minimalen Schulungsaufwand, so dass Mitarbeitende die Lösung ohne grosse Lernkurve nutzen können. Zuverlässige Sicherheitsfunktionen wie eine Ende-zu-Ende-Verschlüsselung und die SOC 2 Typ II-Zertifizierung sorgen dafür, dass sensible Informationen geschützt sind und gleichzeitig gesetzlichen Vorschriften eingehalten werden.

Dieser ganzheitliche Ansatz stellt sicher, dass KI im Einklang mit menschlichem Urteilsvermögen betrieben wird, und bietet einen umfassenden und sicheren Rahmen für das Management von Compliance-Risiken in einer KI-gesteuerten Umgebung. 

Erfahren Sie mehr über Luware Recording